Conversaciones con clientes que se completan de verdad
Los OTP por SMS se filtran, las solicitudes se atascan en idas y vueltas de llamadas y los avisos de cobro quedan sin respuesta. GeneX traslada todo el ciclo de vida del cliente — verificación, onboarding, evaluación, soporte y recordatorios de pago — a la API oficial de WhatsApp Business.
El problema
El coste de una conversación que no se completa
OTP que nunca llegan
Los códigos de verificación por SMS se retrasan o los filtran los operadores. Cada código fallido es un registro perdido o un inicio de sesión abortado.
Los inicios de sesión fallidos generan un quinto de los contactos de soporteSolicitudes atascadas en idas y vueltas de llamadas
Las solicitudes de préstamos y cuentas recogidas por teléfono tardan días, llegan incompletas y frenan la revisión de riesgo antes de empezar.
Días de idas y vueltas por solicitudCobros que cuestan demasiado
Las campañas de llamadas salientes alcanzan a una fracción de los clientes. Cada prestatario contactado con éxito cuesta más de lo que vale el mensaje.
Tasas de contacto bajas, coste por contacto altoLo que puedes lanzar esta semana
Cuatro playbooks, preconstruidos y listos para cumplir
PLAYBOOK 01
OTP por WhatsApp que llega en segundos
Códigos de registro e inicio de sesión entregados en la app que tus clientes abren a diario. Los acuses de recibo confirman cada código, la lógica de reintento gestiona el fallo ocasional y el SMS queda disponible como respaldo automático.
- Plantillas de autenticación preaprobadas con Meta
- Acuses de recibo y lógica de reintento automática
- Respaldo por SMS para clientes sin WhatsApp
Caduca en 5 minutos. Nunca lo compartas con nadie.
PLAYBOOK 02
Captación y onboarding recopilados en un solo chat
Los anuncios CTWA abren una conversación, los formularios estructurados recogen los datos KYC en el hilo y el equipo de riesgo recibe datos completos y legibles para el primer filtro: sin idas y vueltas de llamadas, sin fotos de fotos de documentos.
- Los anuncios CTWA abren un chat con el contexto prerellenado
- Formularios estructurados validados mientras el cliente escribe
- El asistente IA responde a preguntas de producto y KYC
PLAYBOOK 03
Soporte que protege la relación
La IA responde preguntas rutinarias a cualquier hora, los agentes entran en lo sensible con todo el contexto y cada cliente conserva un único hilo continuo y auditable entre sucursales.
- Respuestas automáticas de la IA ancladas en tu política de producto
- Traspaso a un humano con la conversación completa adjunta
- Bandeja compartida entre sucursales y equipos de cobros
PLAYBOOK 04
Recordatorios de pago que llegan de verdad a la gente
Secuencias de recordatorios programadas e interactivas — amables antes del vencimiento, firmes después — con un enlace de pago de un toque en cada mensaje. Los clientes tocan «Cambiar fecha» en lugar de esquivar una llamada.
- Escalonado de recordatorios programado por producto
- Enlaces de pago de un toque con confirmación instantánea
- Respuestas y compromisos registrados en tu flujo de cobros
Lo que ven los equipos de servicios financieros en GeneX
OTP, onboarding, evaluación de riesgo y recordatorios de pago en un solo canal
Una empresa de servicios financieros nigeriana trasladó su mensajería principal de clientes a WhatsApp con GeneX: verificación que llega, solicitudes recopiladas en el chat y cobros interactivos que cuestan menos.
Leer esta historiaPreguntas frecuentes
Preguntas que nos hacen los equipos de servicios financieros
Sí. La API de WhatsApp Business de Meta cuenta con una categoría de plantillas de autenticación dedicada a los códigos OTP, y con plantillas de utilidad para avisos y recordatorios de cuenta. Preparamos y enviamos tus plantillas a Meta para su aprobación como parte del onboarding: la mayoría de plantillas financieras se aprueban en cuestión de días.
El contenido de los mensajes viaja cifrado, el acceso se basa en roles y cada acción de los agentes queda registrada para auditoría. Tú controlas la retención de datos y hay opciones de residencia regional de datos disponibles. GeneX nunca usa los datos de tus clientes para entrenar modelos: tu espacio de trabajo es solo tuyo.
Sí, mediante webhooks y una API REST. La mayoría de equipos integra GeneX con su stack existente de KYC, originación o gestión de préstamos sin cambiarlo: entran eventos, salen mensajes y las respuestas vuelven como datos estructurados.
Escribes desde un perfil de empresa verificado con tu marca: los clientes siempre distinguen un hilo oficial de un impostor. Las plantillas están firmadas por Meta, los agentes nunca piden PIN ni contraseñas por chat y cada mensaje es atribuible a una persona con nombre o a la IA.
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